貸金業登録の要件とは

登録要件

貸金業登録の要件

貸金業者として登録されるためには、一定の要件を満たしていることが求められます。

人的な要件

  1. 登録を受けようとする者等が、欠格要件に該当しないこと。
  2. 登録を受けようとする者(法人の場合は常勤の役員のうち)に『貸付けの業務』に三年以上従事した経験者がいること。
    ※この場合の『貸付けの業務』は、他社(貸金業以外の業種に属するものを含む。)での貸付けの業務を含みます。
  3. 貸金業務取扱主任者がいること。

財産的な要件

  1. 資産額が5,000万円以上あること。

純資産額の要件については、登録時だけでなく、登録期間中も継続的に要件を満たすことが求められます。登録期間中の純資産額は最終事業年度に係る貸借対照表または財産に関する調書により計算されます。

組織的な要件

  1. 経営管理態勢、内部管理態勢、内部監査態勢等が確立されていること。
  2. 経営管理態勢、内部管理態勢、内部監査態勢等について、社内規則および組織図が整備されていること。

その他の実質的な要件

  1. 事務所が、貸金業務を営むに足る状態にあることが求めらることがあります。
  2. 指定信用情報機関(日本信用情報機構・略称JICC)の加入が求められる場合は、加入に足るだけの状況であることが求められることがあります。
  3. その他。

※これらの要件は、東京都知事登録の場合です。


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電話:03-3778-5450
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